加拿大留学生有哪些补贴和退税?

加拿大留学生有哪些补贴和退税?

加拿大一直是世界上最受欢迎的留学目的地之一,最近几年更是接收了超50万的留学生每年。很多留学生以为自己没有收入、没有身份,不需要报税。然而,据加拿大税法规定,无论有无收入,在加拿大境内居住超过183天,年满18岁的人都需要报税。在加读书的留学生居住时间一般都会超过规定的居住时限,所以符合报税条件。加拿大留学生报税每年能获得$600-1000不等的补贴或退税。

加拿大留学生报税可以得到的补贴或退税

学费抵扣额(Tuition Fee Credit)

加拿大的高等院校每年都会为学生提供税务证明,也就是T2202A表格。同学们可以通过学校的官网,登录自己的学生账户找到自己的税务证明。虽然学费不能直接拿到现金补贴,但可以转换为信用积分。如果毕业后你选择留在加拿大工作,你工作时的应纳收入税额可以通过使用这部分积分来抵扣。一般来说,学生每年所交的学费会以15%的比例转换为Non-Refundable Tax Credit。假如说大学一年的学费是4万加币,那么就可以有$4,600的信用积分。而且这些积分是不会过期的,任何时候都可以使用。

销售税补贴 (GST/HST Credit)

销售税补贴是政府每季度给予低收入个人和家庭的免税补贴,用于补偿其所支付的全部或部分的GST/HST。当报完税后,政府就会从随后的七月份开始,每三个月给一笔GST/HST补贴, 一年累计可以拿到200-300加币/人,具体金额会根据个人或家庭的收入情况而定。根据联邦政府2002年实施的新货劳税/统一销售税补贴条例,自2002年1月1日以后进入加拿大的移民、国际留学生,甚至拟逗留半年以上的访问学者、探亲人士,都可申请该项补贴,并且从进入之日算起。因此该项补贴也被称为“落地税”。需要指出的是这项补贴政府不会主动给,而是需要申请。因此,留学生如果想要拿到这项补贴,就必须先完成报税。

住房补贴(House Subsidy)

支付了房租但无收入或者低收入的留学生可以申请房租补贴。申请时须提供:居住地址、居住时间、房租金额、租客姓名及房东姓名(或房产公司名称)。如果您在一年中居住过不同的地方,每个地方都要填写。虽然报税时不需要提供房租收据,但是报完税后,甚至退税以后,政府还是有可能会要求提供收据。所以,房租收据要妥善保管。

学生贷款利息退税(Student Loan Interest Tax Refund)

对于一些有学生贷款的同学来说,一旦你毕业并开始还款,你就符合免除学生贷款利息的条件。这笔税款和学费一样,也是不能退现金的,只能转换为信用积分。学生贷款利息的支付不一定要在支付的那一年申请。税务部(CRA)允许你累积5年的利息支付,并在一年内提出申请。

公交费用月票卡

公交费用月票卡的收据可保留下来,用于退税。

其他退税

如给慈善机构的捐款或者是随行孩子的花费(如学习班,购买体育用品等),只要保留收据,都可用以抵税。

加拿大留学生学费申报条件

  • 留学生必须年满16岁;
  • 留学生就读的学校必须是加拿大教育部认可的;
  • 留学生所读的课程必须是高等教育,高中课程不算;
  • 留学生所交的学费必须大于100加币;
  • 留学生必须有学校出具的用于报税用途的T2202A表。

加拿大留学生退税所需资料

  • 社会保险号 (SIN) / 个人税号 (ITN);
  • T4 或 T4A(如果学生有打工,T4表格由雇主提供。 如果有奖学金或者助学金,T4A从学校学生账户的 Tax Form 中下载);
  • T3 或 T5 (如果学生有投资理财,可以让金融机构提供T3或T5表格);
  • T2202 学费单(学生可从学校学生账户的 Tax Form 中找到);
  • 房东或者房地产公司出具的房租收据。如果留学生买了房,需要提供地税单;
  • 公交费用月票卡;
  • 邮寄地址或者银行账户信息(包括Branch#,Institution#,Account#),方便税务局将补贴或退税寄支票或者直接打至个人银行账户。

加拿大留学生多久可以收到退税?

根据报税的方式,收到退税的日期会有所不同。如果是以电子方式或在线提交的方式,则报税后2 周内收到。如果是通过纸质表格提交,则在报税后 8 周内收到。

加拿大留学生报税注意事项

  • 报税的时间在每年的一月到四月。报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。如果错过了报税截止日期,仍然可以报税。但是,所有退税将会被收取5%的罚款;
  • 如果申请人是第一次退税,在收到政府的第一封退税来信之前不可以更改地址;
  • 如果以前的年度没有报过税,税务局最多允许从目前年度倒推至以前10个税务年度,没有办理的报税都可以在报税的当年补报,但是不可以通过电子申报,只能通过邮寄方式,并附上相关单据证明;
  • 学费的申报,无论过了多久,都是可以补报的。但是不能退现金,只能转为信用积分,工作的时候可以用来抵税。
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